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2021理财推广方案下载_目前最火的营销方案(2024年12月最新版)

内容来源：尹娜SEO所属栏目：新闻更新日期：2024-12-03

2021理财推广方案

家里老人投资亏了2000万，我该怎么办？最近，我家里的老人遇到了一件让人头疼的事情——她投资了一笔2000多万的钱，结果亏了。事情是这样的： 𐟔 2020年，老人决定做点理财投资，于是选择了信托产品。谁能想到，到了2021年，这家信托公司就开始逾期兑付了。一开始，老人没太在意，也没和信托公司沟通。结果，大半年后才发现问题的严重性，再去沟通时，对方给出的解决方案并不理想。投诉了也没能马上拿到结果。 𐟕𐯸 几年过去了，2024年的时候，我意识到问题的严重性，决定起诉这家信托公司。虽然最终我们赢得了官司，但遗憾的是，信托公司那边的资产已经执行完了。本来能追回一部分钱，但因为错过了诉讼的最佳时机，最后什么都没能拿到。 𐟚蠦‰€以，大家一定要注意，投资理财时一定要留意各种信号！比如，某些信托公司的清退方式异常，或者财务状况出现问题。一旦发现有逾期风险，最好立刻采取行动！不要抱有侥幸心理！ 𐟒ᠦœ€后，我想说的是：财富自由从来不是靠运气，也不是简单的数字游戏。而是你在每一次决策中如何理性面对风险和变化。当你发现逾期风险时，通过及时行动、专业帮助，有很大的机会最大限度地挽回损失。 𐟓ˆ 投资的本质是管理风险，金融理财产品是否能回款，最终取决于你对时间和方法的掌控。经济环境可能不可控，但你的行动力可以改变结果！

澳洲金融网红新规：你了解多少？最近澳洲在整顿金融网红市场，很多博主们都在忙着删帖自救。法律界定有时候模糊不清，博主们在接广告时可得小心了！没有金融服务牌照的博主们，千万别接相关广告了！今天刚结了一个本地大网红的案子，网红哥跟我聊了不少关于网红世界的事儿，真是挺有趣的。其中就提到了金融博主这个梗，我就趁休息时间给大家分享一下。 𐟆• 新名词上线：'Finfluencers'（金融网红/博主），指的是那些推广金融和投资理财产品的网红/博主们。 𐟒Ÿ 相关名词：AFSL = Australian financial services (AFS) licence，也就是澳大利亚金融服务牌照。根据2021年ASIC的调查，18至21岁的人群中，28%的人至少关注了一位“金融博主”。其中64%的人表示“金融博主”改变了他们的投资理财行为。考虑到社交媒体逐渐上升的影响力，ASIC明确表示：金融博主们发布的内容必须符合Corporations Act 2001 (Cth)里的AFSL要求⚠️。那么，博主们如果不持有金融服务牌照，该怎么做呢？请确保以下几点： 1️⃣ 你发布的内容不构成“financial product advice”（金融产品建议）。 2️⃣ 没有亲自“deal with”金融产品或对其提供任何观点/建议或明显/不明显的诱导别人投资金融产品。 3️⃣ 通过赞助或推广某个金融服务产品 / 交易平台时，自己没有通过安排交易而 “deal with” 金融产品。 𐟒™ 那么，什么算“financial product advice”呢？推荐一款金融理财产品或诱导别人投资某个金融产品：算✅ 对某个金融产品的事实陈述，比如“作为股东，X公司会根据公司业绩支付你股息…”：不算❌ 𐟧ᠩ‚㤹ˆ，什么算“deal with” 金融产品呢？博主通过其社交媒体平台宣传并协助粉丝获取某个金融产品可能被定义为“deal with”这个金融产品。比如，博主获得赞助推广某金融产品，放个链接，引导粉丝至此产品的提供商，这可能被定义为“deal with”这款金融产品（作为提供商的代表安排了此项投资）。总之，博主们在接广告时一定要小心，确保自己的行为符合相关规定，避免不必要的麻烦。

银行基金客户投诉处理全攻略𐟓ˆ 𐟆˜ 求助！银行基金客户投诉监管怎么处理？我有个朋友在银行做理财经理，她有个客户在2021年购买了该行推荐的固收+基金产品，金额十几万。购买时，她在网点向客户解释了是基金产品，没有承诺收益，客户自己操作输入密码。后来，客户发现亏损了10%，对此非常不满，要求解决。2023年3月，银行让基金公司来处理售后问题，基金公司渠道经理建议将资金转换为另一款权益类基金，客户同意了。在网点手机银行操作转换后，后续每周汇报基金收益。然而，亏损继续加大，银行和基金公司一起面见客户解释行情并安抚情绪。最近大盘下跌，转换后的亏损接近3万，总亏损累计4万多，客户直接投诉监管部门，要求全额赔偿损失。工单出来后，银行联系客户协商，但客户态度坚决，要求解决方案。银行表示，没有双录的情况下，罚款至少1000元或20000元以上，罚完还要处理解决，避免造成双倍损失。建议尽快妥善处理。银行方面认为，从头到尾的流程没有问题，2021年没有要求逐笔基金双录，其他人也没录。20000元已占客户损失快一半了，这是倒逼银行自己跟客户协商赔钱解决。银行已崩溃，求问其他银行类似情况怎么处理？希望各位有经验的朋友能提供一些建议，谢谢！

在职离职员工被追缴佣金，高管要退工资奖金自恒大集团陷入危机以来，其旗下的恒大金融财富管理（深圳）有限公司一直备受关注。近日，该公司终于有了新动态，恒大部分在职及离职员工收到了退缴汇款的通知。据报道，恒大部分员工在11月底前被要求配合完成收入退缴工作。此轮退缴主要针对恒大财富旗下理财产品的佣金收入或推荐提成，以及恒大集团总部和各地区公司高管的部分工资奖金。不过，值得注意的是，这次追缴并非强制要求，员工可以根据自身情况和案件涉及的风险自行判断是否退回。具体来说，所有恒大在职和离职人员被要求退还过去推荐理财产品的收益，恒大财富的投顾人员则需要退还当年销售理财的佣金。此外，在2017年至2021年期间任职的恒大集团及各地区公司领导班子，包括各项目公司负责人，还需退还15%的工资奖金。退缴通知中详细注明了收款银行户名及账号，并要求汇款时备注相关信息，收款账户为深圳公安的相关公证账户。这一消息让不少恒大员工感到措手不及。有前恒大员工表示，从上周开始陆续接到电话，要求准备退佣金。而另一位接近恒大相关方的知情人士则透露，由于每个人面临的情况不同，有些员工自身买过恒大财富还没兑付，因此要求退佣退提成等行为目前来看属于自愿原则，可能并没有明确的处罚措施。回顾恒大财富的危机，自2021年9月部分理财产品未能按时兑付以来，恒大一直努力寻求解决方案。恒大集团创始人许家印曾在专题会上明确表示要确保所有到期的财富产品尽早全部兑付，并强调兑付过程中要公平公正，不允许任何人搞特殊化。然而，尽管恒大曾提出多种兑付方案，包括现金兑付、实物资产抵扣和冲抵购房尾款等，但兑付进度一直不尽如人意。如今，随着退缴佣金和工资的通知发出，恒大金融理财风波再次引起广泛关注。对于恒大来说，如何妥善处理这一事件，重建投资者信心，将是未来的重要挑战。而对于投资者来说，他们更关心的是自己的本金和收益能否得到保障。希望恒大能够尽快找到解决方案，让投资者能够安心拿回属于自己的钱。#恒大启动理财佣金及高管工资退缴#

建行年报亮眼，股息率高达5.88%！大家期待已久的建行年报终于出炉了，真是让人眼前一亮！2021年末，建设银行吸收存款达到了22.38万亿元，同比增长了8.56%。净利润方面，建行也表现得非常强劲，达到了3,039.28亿元，比上年增长了11.09%。更令人欣慰的是，不良贷款率降到了1.42%，比上年低了0.14个百分点。作为股民，我们最关心的莫过于分红方案了。这次建行没有让我们失望，计划派发年度现金股息，每股0.364元人民币（含税）。这是什么概念呢？以3月29日的收盘价6.19元/股来算，股息率高达5.88%！虽然这个股息率比不上交通银行（股息率超过了7%），但也相当不错了。持有银行股，尤其是国有大银行股票的好处真是多。股价稳定，能最大程度上规避股市波动风险，而且股息率高。对于稳健型风格、资金量又较大的投资者来说，长期持有银行股，吃股息，用红利再投资，兼顾打新股，综合收益非常喜人，远比银行存款划算得多！#小白来理财

金融业碳中和的六大关键策略金融业的碳排放主要来源于数据中心、办公楼用电以及员工的通勤和差旅。然而，通过投融资活动产生的间接碳排放却是直接排放的700多倍。因此，金融机构需要致力于实现资产层面的碳中和。以下是六个关键策略： 𐟔Œ 降低数据中心和办公楼的耗电量建立低碳评估框架，并将其纳入信贷或投资审批流程：对高排放企业采用更严格的贷款/融资标准，收取更高的贷款利息/融资费用，甚至拒绝提供融资。开发绿色金融产品/绿色金融投资基金，引导客户转型为可持续的经营模式，探索绿色贷款、绿色债券、绿色融资、绿色基金理财等。参与碳交易，如中介服务，还可联合政府部门和资产管理公司，共同开发碳相关金融衍生产品。践行ESG责任投资，主动行使对被投企业的所有权，形成减碳鼓励与排放约束，如要求其定期报告碳减排进程。 𐟌🠤𜁤𘚦ሤ𞋯𜚥…𔤸š银行截至2021年3月末，累计为3万多家企业提供绿色融资超3万亿元，绿色融资余额超1.2万亿元，已成为全球绿债发行规模和余额最大的商业性金融机构。与中国7个碳交易试点省市全部签署了合作备忘录，在沪粤津鄂深等重点地区，作为主要清算银行参与完成碳市场交易、完成交易系统开户和结算对接，研究开展远期、期货、期权、掉期等交易工具。 𐟌🠤𜁤𘚦ሤ𞋯𜚦𑇤𘰩“𖨡Œ 将可持续基础设施转变为全球资产类别，并创建一系列可融资项目，与经济合作与发展组织、世界银行等一起推动可持续基础设施投资。 2030年前提供7500-10000亿美元投融资支持客户低碳转型发展投资。成立专门部门，投资亿美元以促进清洁技术规模化发展。成立专门的自然资本资产管理公司，投资于应对气候变化以及保护和改善自然的各种活动，例如可持续的农业、渔业、林业、生物多样性等项目。 2025年前捐赠1亿美元，用于气候创新企业、可再生能源和基于自然的解决方案。通过这些措施，金融机构可以有效地降低碳排放，实现碳中和目标。

懒人必备：日本NISA投资攻略 NISA是目前在日本非常流行的一种安全理财方式。自从2021年开始投资NISA，每年都能获得大约15%的收益。不过，我的风险承受能力比较低，所以每隔一段时间就会卖掉手里的NISA，然后再重新开始投资。以下是今年投资四个月的收益情况。 𐟒᠎ISA的三大特点：免除税金：在日本，投资股票或外汇获得的收益需要缴纳20%的税金，而NISA不需要缴纳税金，对长期投资者非常友好。信用卡转账：推荐使用日本乐天证券进行NISA投资，绑定乐天信用卡后，每个月的投资金额还能获得约1%的积分，相当于一种薅羊毛的方式。复利效应：NISA会将投资产品的收益再次进行投资，类似于滚雪球，长期持有并持续投资才能获得更大收益。 𐟓ˆ 推荐的NISA产品：我一直投资的是SP500和全球股票，最近还想追加日本综合股票。通过这些方式，你可以轻松实现理财目标，适合风险承受能力较低的投资者。

理财记：从零到稳健投资 𐟔 回顾我的理财历程，真是一次深刻的教训。自2015年开始接触理财，至今存款仍为零，这让我感到非常惭愧。 𐟓… 2015年，我在京东金融购买了一只股票型基金，投入了约2000元，但结果亏损严重。 𐟒𜠲017年，我将所有资金用于创业，剩余部分放入了海象理财，结果被套牢，至今无法取出。 𐟓š 2018年，创业失败后，我决定认真学习理财知识，报名了长投学堂的理财课程。我用手里仅有的3000元购买了一支基金，之后没有再投入，直到2020年疫情期间才取出。 𐟒𘠨🇥Ž𛥇 年，我一直单身，生活自由自在，收入与支出相当，没有存钱习惯。经常使用花呗提前消费。 𐟑颀𐟑碀𐟑栲021年，我成为了一名妻子和母亲，肩上的责任让我感到焦虑。为了缓解这种焦虑，我决定开始定期投资，每周定投100元，虽然金额不多，但总比没有好。 𐟓– 接下来，我计划重新学习长投的理财课程，并多读理财书籍，同时增加收入。期望在今年能投入五支基金，并长期持有。

2021治愈书单𐟓š，提升自我！ 𐟓š 提升自我类《慢慢变富》——松浦弥太郎这本书分享了金钱与工作的法则，帮助我们掌控时间和金钱，平衡消费和收入。通过专注于工作和个人提升，实现慢慢变富的美好愿望。《高财商女子养成术》——大竹乃梨子根据人生不同阶段，提供了26个理财小习惯。从小事开始，逐步培养财商，成为一个高财商的独立美少女！《把自己当回事儿》——杨天真这本书是人间清醒——天真女士的沟通秘籍。不仅能学会沟通，更能认清自我，找到人生目标和自信。 𐟓š 情绪管理类《如何停止不开心》——安德莉娅ⷦ짦–‡ 这是一本非常治愈的心理书籍，能够治疗自卑、情绪低落等负面情绪。通过换个角度看待问题，学会拯救自己的负面情绪。《了不起的我》——陈海贤这是一本温暖的心理学书籍，从心理学角度提供了人生常见难题的解决方案，帮助我摆脱了纠结症。得到上同名课程已经有超10万的付费用户，非常值得阅读。《你想过怎样的一生》——海克.法勒这是一本很有治愈意义的插画书，记录了人从0-100岁的全过程。一岁，一页，一幅画，一句话，包含着满满的人生哲理。翻看这本书时，可以带给我们很多思考，当我们到达这个年纪时，我们想过怎样的生活？ 𐟓š 生活方式类《不疲劳的生活》——工藤孝文从睡眠、生活、工作、饮食、解压5大方面分享了70个不疲劳的习惯，帮我们快速消除慢性疲惫，提高免疫力，真正过上精力充沛的美好生活。《护肤全书》——庆田朋子这是一本来自专业医学博士、皮肤科专家的陪伴型护肤百科全书。为我们讲解一年四季的正确护肤方式，帮我们解决一系列常见皮肤问题。学会正确护肤，有效护肤，保持肌肤年轻美丽！《减糖生活》——水野雅登科学减糖能够减肥、抗衰老和抗疲劳。这本书能带领我们重新审视日常饮食，学习正确、科学、可坚持的减糖饮食法。 𐟌ˆ 多读书，读好书，充满能力，不再迷茫～跟我一起在阅读中充电吧！

极简理财：5个方法教你轻松逆袭 𐟓š 推荐好书：《极简学理财》 𐟓š 作者：吕白（2020年入选胡润Under30s，2021年入选福布斯Under30s）这本书从五个方面教你如何提升财富水平： 𐟒ᠵ种构建富人思维的方法，帮你摆脱穷忙恶循环 𐟒ᠵ种花钱方式，让你在有限的收入里省出更多钱 𐟒ᠥ悤𝕥ƒ聪明人一样用钱赚钱 𐟒ᠥœ襅覰‘自媒体时代如何靠流量赚钱 𐟒ᠨ焩🩣Ž险的3个方法，守住你的小金库这本书的亮点在于它的实践性。书中的观点不是纯理论，而是从日常生活场景出发，指导我们如何操作。书中的自测表格帮助我们快速剖析自己的问题，找到理财提升的方向。 𐟎‰ 书中的收获： 1️⃣ 目标不是越远大越好，而是越有可能实现越能激发我们的动力。面对过于远大的目标时，人们更可能选择当下的快乐。当目标过大时，就会丧失对目标、金钱的感知。当你还在为如何赚50万发愁时，却把目标定为500万，所收获的并不是“即使是完成了目标的5%都是有收获”的快乐，而是对目标无感导致的容易为当下快乐的消费。 2️⃣ 要给自己一个赚钱的环境。如果周围都是知识聊八卦的人，如果周围都是愿意一起赚钱的，时刻提醒你如何赚钱的人，你也会重视这件事。大家每天聊得都是努力赚钱的话题，怎么能不赚钱呢。 3️⃣ 穷人总是空想，富人会立刻去干。我记得我看的一部讲扎克伯格发家史的电影《社交网络》中，虽然类似Facebook的创意是文克莱沃斯兄弟提出的，但当他们还在犹豫要不要做时，扎克伯格已经开始动手并具有了广泛的影响力。所以：你的行动速度会决定你是否真的有钱。打败拖延，做到快速执行：逼问自己24h之内能不能完成。文中还有许多自测表格，大家可以测试自己的通往财富的道路上有哪些绊脚石。

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